Les applications comprennent l’émission de stablecoins conçus pour suivre une valeur de référence externe, le traitement des paiements, la gestion des avoirs de trésorerie et le soutien aux prêts ou aux garanties. Ces services font passer l’argumentaire commercial en faveur de la conservation du contrôle des coûts et des risques à une création de valeur financière plus large.
Les banques cherchent à mieux contrôler les services liés aux actifs numériques
BCG constate que les modèles de conservation institutionnels détiennent désormais plus de 30 % des actifs numériques, si l’on exclut les avoirs des plateformes d’échange centralisées. La sécurité et la gestion des clés cryptographiques restent essentielles, tandis que les institutions évaluent de plus en plus la gouvernance, les politiques d’approbation, les connexions entre réseaux blockchain et la compatibilité avec les systèmes financiers existants. L’activité croissante des bots et de l’intelligence artificielle renforce également l’importance des contrôles d’autorisation des transactions.
Les entreprises fintech de détail et de paiement utilisent de plus en plus des infrastructures de portefeuille externalisées, tandis que les grandes banques concèdent des licences pour des technologies d’auto-conservation afin de créer des produits destinés aux clients. Ces modèles sous-tendent les infrastructures de conservation qui soutiennent la tokenisation et les services de stablecoins. Le cabinet de conseil relève également une demande croissante de contrôle juridique de la signature et de déploiement flexible, la coordination de plusieurs dépositaires par une couche d’orchestration commune devenant une norme du marché.
Garanti BBVA Kripto, la filiale d’actifs numériques de la banque turque Garanti BBVA, associe Ripple Custody à la technologie d’IBM pour protéger les actifs de ses clients. À l’échelle du marché, BCG s’attend à ce que la consolidation favorise les fournisseurs qui combinent des fonctions financières, connectent des réseaux ou proposent une infrastructure modulaire, c’est-à-dire des composants technologiques que les institutions peuvent intégrer séparément à leurs systèmes existants.
$RLUSD Les projets de garantie relient la conservation au trading
La collaboration de Standard Chartered avec Ripple et LMAX Group, opérateur de plateformes de trading institutionnel, illustre comment la conservation peut faciliter l’accès au marché. Le 12 octobre, la banque a ouvert un service de conservation institutionnelle de Ripple USD ($RLUSD) sur le XRP Ledger et annoncé qu’elle travaillait avec les entreprises pour permettre l’utilisation du stablecoin comme garantie de trading admissible. Le service de conservation est exploité par l’intermédiaire de sa succursale réglementée du Dubai International Financial Centre.
Dans le cadre du mécanisme prévu de mise en miroir des garanties en $RLUSD, les avoirs admissibles resteraient conservés par Standard Chartered, tandis que leur valeur garantirait les positions de trading chez LMAX. Standard Chartered a indiqué que la mise en œuvre est soumise à la finalisation de la documentation, à la réussite des tests, aux lois et réglementations applicables, aux approbations internes et à la préparation des juridictions concernées.