Среди возможных применений: выпуск стейблкоинов, привязанных к внешнему ориентиру, обработка платежей, управление казначейскими средствами и поддержка кредитования или обеспечения. Поддержка этих услуг смещает экономическое обоснование хранения активов от контроля затрат и рисков к созданию более широкой финансовой ценности.

Банки стремятся к большему контролю над услугами в сфере цифровых активов

По данным BCG, институциональные модели хранения теперь охватывают более 30% цифровых активов, если не учитывать активы на централизованных биржах. Безопасность и управление криптографическими ключами по-прежнему необходимы, а учреждения все чаще оценивают управление, политики одобрения, связи между блокчейн-сетями и совместимость с существующими финансовыми системами. Рост активности ботов и искусственного интеллекта также повышает важность контроля за авторизацией транзакций.

Розничные финтех-компании и платежные финтех-компании все чаще используют инфраструктуру кошельков на аутсорсинге, тогда как крупные банки лицензируют технологии самостоятельного хранения, чтобы создавать продукты для клиентов. Эти модели лежат в основе инфраструктуры хранения, поддерживающей токенизацию и услуги со стейблкоинами. Консалтинговая компания также отмечает растущий спрос на контроль над юридически значимой подписью и гибкие варианты развертывания. Координация работы нескольких хранителей через общий уровень оркестрации становится рыночным стандартом.

Garanti BBVA Kripto, дочерняя компания турецкого банка Garanti BBVA в сфере цифровых активов, объединяет Ripple Custody и технологии IBM для защиты активов клиентов. Анализируя рынок в целом, BCG ожидает, что консолидация будет способствовать развитию поставщиков, которые объединяют финансовые функции, связывают сети или предлагают модульную инфраструктуру: технологические компоненты, которые учреждения могут по отдельности интегрировать в существующие системы.

$RLUSD Планы по обеспечению связывают хранение с торговлей

Сотрудничество Standard Chartered с Ripple и LMAX Group, оператором институциональных торговых площадок, показывает, как хранение активов может обеспечивать доступ к рынку. 12 октября банк открыл институциональное хранение Ripple USD ($RLUSD) в XRP Ledger и объявил о работе с компаниями над тем, чтобы стейблкоин можно было использовать в качестве допустимого обеспечения для торговли. Услуга хранения предоставляется через регулируемое подразделение банка в Дубайском международном финансовом центре.

Согласно запланированной схеме зеркального отражения обеспечения в виде $RLUSD, соответствующие требованиям активы останутся на хранении в Standard Chartered, а их стоимость будет обеспечивать торговые позиции на LMAX. Standard Chartered сообщила, что реализация зависит от завершения оформления документации, успешного тестирования, применимых законов и нормативных требований, внутренних согласований и готовности соответствующих юрисдикций.