Un groupe de travail du RUSI qualifie le blanchiment lié aux cryptomonnaies de « risque important » pour le Royaume-Uni avant l’évaluation du GAFI

Les nouvelles règles britanniques sur les cryptomonnaies seront encore en période de transition lorsque les évaluateurs internationaux de la lutte contre le blanchiment d’argent arriveront l’an prochain. Le pays sera évalué sur sa capacité à lutter contre le blanchiment lié aux cryptomonnaies, a averti un groupe de travail réuni par le Royal United Services Institute.

Le rapport, publié vendredi, expose les questions qui, selon le groupe de travail du cercle de réflexion londonien spécialisé dans la défense et la sécurité, devraient dominer l’évaluation du Royaume-Uni par le Groupe d’action financière (GAFI) en 2027. Basé à Paris, cet organisme établit les normes mondiales de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Ses examens par les pairs, appelés évaluations mutuelles, examinent si les règles des pays fonctionnent dans la pratique.

Le rapport sur le Royaume-Uni doit être approuvé lors de la plénière du GAFI de février 2028. Le groupe de travail, composé d’experts du secteur privé, des services répressifs et de la société civile, s’est réuni en septembre. Les propos tenus lors de ses discussions ne sont pas attribués à des membres individuels.

Un premier test pour les cryptomonnaies

Ce sera la première évaluation du Royaume-Uni dans laquelle le GAFI examinera les cryptomonnaies, et le groupe de travail a clairement indiqué que celles-ci représentent un « risque important » pour le pays. Selon le rapport, la police de la City de Londres estime que 66 % des fraudes à l’investissement au Royaume-Uni impliquent des cryptomonnaies. L’évaluation nationale des risques 2025 du Royaume-Uni a classé le blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies comme présentant un risque élevé, contre un risque moyen en 2020.

Le Royaume-Uni a soumis les entreprises de cryptomonnaies à ses règles contre le blanchiment d’argent en 2020, et une loi adoptée en février a établi un régime légal pour les cryptomonnaies. La Financial Conduct Authority a défini en avril les activités liées aux cryptomonnaies qu’elle réglementera et a finalisé son recueil de règles en juin, mais le régime obligatoire n’entrera en vigueur que le 25 octobre 2027.

Le groupe de travail doutait que le Royaume-Uni puisse démontrer une mise en œuvre adéquate au moment de la visite du GAFI en juin, et a déclaré que le pays avait adopté une approche plus prudente que Hong Kong, l’UE et Singapour.

Les membres ont unanimement estimé que les évaluateurs examineraient cette question. Ils ont cité les courtiers de gré à gré, qui, selon l’estimation de la National Crime Agency dans l’évaluation des risques de 2025, blanchissent probablement des centaines de millions de dollars par an.

Lacunes dans l’application des règles

Le groupe de travail a cité la saisie de cryptomonnaies de 5,5 milliards de livres sterling (environ 7,3 milliards de dollars) effectuée par la police métropolitaine, liée à un blanchisseur d’argent professionnel chinois condamné en 2025, comme un exemple encourageant de ce que le système judiciaire pénal britannique peut accomplir lorsqu’il en a les moyens. Mais un membre a déclaré qu’il n’y avait pas eu suffisamment de réussites comparables et que le Royaume-Uni n’avait fait qu’effleurer la surface du blanchiment lié aux cryptomonnaies. Selon le rapport, le GAFI devrait évaluer si les résultats sont à la hauteur du risque, plutôt que de s’appuyer sur une seule affaire très médiatisée.

Le groupe de travail a également averti que le régime britannique, qui ressemble au règlement européen sur les marchés des crypto-actifs, se concentre sur les entreprises de cryptomonnaies identifiables et risque de pousser les activités les plus risquées hors du champ de compétence de la FCA. Les services répressifs devraient alors retracer des actifs échappant au champ d’action du régulateur, comme l’USDT de Tether. Le groupe de travail a cité un rapport du Trésor de juillet 2025, qui signalait que le stablecoin avait été « largement exploité » par des réseaux de blanchiment russophones. Les membres doutaient que les services répressifs disposent des capacités et des ressources nécessaires pour suivre le rythme.

Le groupe de travail a salué la coopération internationale du Royaume-Uni, notamment l’opération Destabilise, qui visait des réseaux russophones convertissant en cryptomonnaies des espèces issues d’activités criminelles de rue. Mais il a identifié les ressources de l’Unité de renseignement financier britannique et les moyens des services répressifs en matière de criminalité économique comme des vulnérabilités probables.

Le GAFI exerce également des pressions sur les pays, de manière plus générale, concernant l’application des règles relatives aux cryptomonnaies. En juillet, il a indiqué que près de 93 % des juridictions étudiées n’avaient pas encore appliqué ses normes aux plateformes DeFi répondant aux critères.

Le RUSI a déjà soutenu qu’interdire les outils de confidentialité liés aux cryptomonnaies serait contre-productif. En août, il a rapporté que la Corée du Nord blanchissait de plus en plus les cryptomonnaies volées par l’intermédiaire de réseaux criminels. Le groupe de travail se réunira de nouveau ce mois-ci pour examiner les tendances observées lors des évaluations récentes.