RUSI-Taskforce bezeichnet Krypto-Geldwäsche vor FATF-Prüfung als „erhebliches Risiko“ für Großbritannien

Großbritanniens neue Krypto-Regeln werden noch im Übergang sein, wenn die globalen Prüfer zur Bekämpfung von Geldwäsche nächstes Jahr eintreffen. Das Land wird daran gemessen werden, ob es Krypto-Geldwäsche bekämpfen kann, warnte eine vom Royal United Services Institute einberufene Taskforce.

Der am Freitag veröffentlichte Bericht umreißt die Themen, von denen die Taskforce des in London ansässigen Thinktanks für Verteidigung und Sicherheit erwartet, dass sie bei der Bewertung Großbritanniens durch die Financial Action Task Force (FATF) im Jahr 2027 im Mittelpunkt stehen werden. Die in Paris ansässige Organisation setzt globale Standards zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Ihre Peer-Reviews, sogenannte gegenseitige Evaluierungen, bewerten, ob die Vorschriften der Länder in der Praxis funktionieren.

Der Bericht zu Großbritannien soll bei der FATF-Plenarsitzung im Februar 2028 verabschiedet werden. Die Taskforce, der Fachleute aus dem Privatsektor, den Strafverfolgungsbehörden und der Zivilgesellschaft angehören, kam im September zusammen. Ihre Diskussionen werden keinen einzelnen Mitgliedern zugeschrieben.

Eine erste Prüfung für Kryptowährungen

Dies wird die erste Bewertung Großbritanniens sein, bei der die FATF Kryptowährungen berücksichtigt, und die Taskforce stellte klar, dass Kryptowährungen für Großbritannien ein „erhebliches Risiko“ darstellen. Dem Bericht zufolge schätzt die City of London Police, dass 66 % des Anlagebetrugs in Großbritannien mit Kryptowährungen zu tun haben. Großbritanniens Nationale Risikobewertung 2025 stufte Krypto-Geldwäsche als hohes Risiko ein, gegenüber einem mittleren Risiko im Jahr 2020.

Großbritannien unterstellte Kryptounternehmen 2020 seinen Geldwäschevorschriften, und ein im Februar verabschiedetes Gesetz schuf ein gesetzliches Krypto-Regime. Die Financial Conduct Authority legte im April die von ihr regulierten Krypto-Aktivitäten fest und stellte im Juni ihr Regelwerk fertig, doch das verpflichtende Regime tritt erst am 25. Oktober 2027 in Kraft.

Die Taskforce bezweifelte, dass Großbritannien bis zum Besuch der FATF im Juni eine angemessene Umsetzung nachweisen könne, und sagte, das Land sei vorsichtiger vorgegangen als Hongkong, die EU und Singapur.

Die Mitglieder waren sich einstimmig einig, dass die Prüfer dieses Thema untersuchen würden. Sie verwiesen auf außerbörsliche Broker, bei denen die National Crime Agency in der Risikobewertung von 2025 schätzte, dass sie wahrscheinlich jährlich Hunderte Millionen Dollar waschen.

Lücken bei der Durchsetzung

Die Taskforce nannte die Beschlagnahmung von Kryptowährungen im Wert von 5,5 Milliarden £ (etwa 7,3 Milliarden $) durch die Metropolitan Police als ermutigendes Beispiel dafür, was das britische Strafrechtssystem leisten kann, wenn es über die nötigen Kapazitäten verfügt. Die Beschlagnahmung stand mit einem chinesischen professionellen Geldwäscher in Verbindung, der 2025 verurteilt wurde. Ein Mitglied sagte jedoch, es habe nicht genügend ähnliche Erfolge gegeben und Großbritannien habe die Krypto-Geldwäsche kaum an der Oberfläche angekratzt. Die FATF werde voraussichtlich prüfen, ob die Ergebnisse dem Risiko entsprechen, statt sich auf einen einzelnen aufsehenerregenden Fall zu stützen, hieß es in dem Bericht.

Die Taskforce warnte außerdem, dass das britische Regime, das der EU-Verordnung über Märkte für Kryptowerte ähnelt, sich auf identifizierbare Kryptounternehmen konzentriert und riskiert, Aktivitäten mit dem höchsten Risiko außerhalb des Zuständigkeitsbereichs der FCA zu drängen. Die Strafverfolgungsbehörden müssten dann Vermögenswerte außerhalb der Reichweite der Aufsichtsbehörde zurückverfolgen, etwa Tethers USDT. Die Taskforce verwies auf einen Bericht des Finanzministeriums vom Juli 2025 Bericht, in dem darauf hingewiesen wurde, dass der Stablecoin von russischsprachigen Geldwäschenetzwerken „umfassend ausgenutzt“ worden sei. Die Mitglieder bezweifelten, dass die Strafverfolgungsbehörden über die Kapazitäten und Ressourcen verfügten, um Schritt zu halten.

Die Taskforce lobte die internationale Zusammenarbeit Großbritanniens, darunter die Operation Destabilise, die russischsprachige Netzwerke ins Visier nahm, die Bargeld von der Straße in Kryptowährungen umwandelten. Als wahrscheinliche Schwachstellen nannte sie jedoch die Ausstattung der britischen Financial Intelligence Unit und die Kapazitäten der Strafverfolgungsbehörden im Bereich Wirtschaftskriminalität.

Die FATF drängt Länder allgemein stärker auf die Durchsetzung von Krypto-Vorschriften. Im Juli erklärte sie, dass nahezu 93 % der von ihr untersuchten Rechtsordnungen ihre Standards noch nicht auf qualifizierende DeFi-Plattformen angewendet hätten.

RUSI hat sich zuvor dafür ausgesprochen, Krypto-Datenschutztools nicht zu verbieten, da dies kontraproduktiv wäre. Im August berichtete das Institut, dass Nordkorea gestohlene Kryptowährungen zunehmend über kriminelle Netzwerke wäscht. Die Taskforce wird diesen Monat erneut zusammenkommen, um Trends aus jüngsten Bewertungen zu untersuchen.