Платежная компания Джека Дорси Block согласилась в принципе выплатить 764 млн долларов для урегулирования расследования Министерства юстиции США в отношении ее мер по противодействию отмыванию денег, предлагаемое урегулирование превышает прибыль в 566 млн долларов, о которой компания сообщила за третий квартал.

Соглашение, достигнутое в октябре и раскрытое в регистрационном документе SEC от 3 ноября, который просмотрел CoinDesk, отложит на три года предъявление уголовного обвинения в том, что Block не поддерживала эффективную программу противодействия отмыванию денег, как того требует Закон о банковской тайне.

Предлагаемое урегулирование предусматривает общую денежную составляющую примерно 964 млн долларов, которая уменьшится до 764 млн долларов после зачета ранее выплаченных урегулирований с регуляторами. Block, как сообщила компания в документе, уже зарезервировала последнюю сумму.

Расследование началось в 2023 году, когда Министерство юстиции и Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) начали проверять утверждения о практике соблюдения требований Block и связанном с этим раскрытии информации после доклада инвестора, играющего на понижение. В марте SEC прекратила свое отдельное расследование, не рекомендовав принудительных мер.

В докладе, подготовленном компанией Hindenburg Research, которая играет на понижение, утверждалось, что Cash App завышала число своих пользователей, учитывая дублирующиеся и мошеннические аккаунты, а слабые проверки личности позволяли преступникам использовать платформу для мошенничества, отмывания денег и других незаконных платежей.

Block отвергла выводы доклада как неточные и вводящие в заблуждение.

В апреле 2025 года финансовый регулятор Нью-Йорка оштрафовал Block на 40 млн долларов после того, как установил серьезные пробелы в ее системах комплаенса. Проверка показала, что накопление непроверенных оповещений о подозрительных транзакциях выросло с примерно 18 000 в 2018 году до более чем 169 000 к 2020 году.

Регулятор также установил, что одна из систем скрининга Block не блокировала автоматически переводы биткоинов на кошельки, связанные с финансированием терроризма, пока их риск не превышал 10%.

Тем временем подача документа во вторник совпала с тем, что Block зарабатывает меньше на торговле биткоинами в Cash App.

Фирма сообщила, что валовая прибыль ее биткоин-экосистемы в третьем квартале упала на 50% до 52 млн долларов со 104 млн долларов годом ранее, при этом выручка снизилась на 11% до 1,8 млрд долларов. Block объяснила снижение прибыли прежде всего решением уменьшить комиссии по некоторым биткоин-транзакциям.

Остальной бизнес продолжал расти. Общая валовая прибыль Block выросла на 22% до 3,24 млрд долларов, чему способствовала более высокая активность в сфере кредитования и платежей Cash App.