Das Zahlungsunternehmen Block von Jack Dorsey hat sich grundsätzlich bereit erklärt, 764 Millionen Dollar zu zahlen, um eine Untersuchung des US-Justizministeriums zu seinen Kontrollen zur Geldwäschebekämpfung beizulegen. Der vorgeschlagene Vergleich ist größer als der Gewinn von 566 Millionen Dollar, den das Unternehmen für das dritte Quartal meldete.

Die im Oktober erzielte Vereinbarung, die in einer am 3. November eingereichten SEC-Mitteilung offengelegt wurde, die CoinDesk einsehen konnte, würde die Erhebung einer strafrechtlichen Anklage für drei Jahre aufschieben. Diese wirft Block vor, kein wirksames Programm zur Geldwäschebekämpfung unterhalten zu haben, wie es der Bank Secrecy Act vorschreibt.

Die vorgeschlagene Regelung umfasst einen Bruttobetrag von rund 964 Millionen Dollar, der nach Anrechnung früherer behördlicher Vergleiche auf 764 Millionen Dollar sinkt. Block hat laut der Mitteilung diesen letzteren Betrag bereits zurückgestellt.

Die Untersuchung geht auf das Jahr 2023 zurück, als das Justizministerium und die Securities and Exchange Commission (SEC) Vorwürfe zu den Compliance-Praktiken von Block und den damit verbundenen Offenlegungen zu prüfen begannen, nachdem ein Leerverkäufer einen Bericht veröffentlicht hatte. Die SEC schloss ihre separate Untersuchung im März ab, ohne eine Durchsetzungsmaßnahme zu empfehlen.

In dem Bericht des Leerverkäufers Hindenburg Research wurde behauptet, Cash App habe seine Nutzerzahlen durch die Zählung doppelter und betrügerischer Konten aufgebläht. Zudem hätten schwache Identitätsprüfungen Kriminellen ermöglicht, die Plattform für Betrug, Geldwäsche und andere illegale Zahlungen zu nutzen.

Block wies die Feststellungen als unzutreffend und irreführend zurück.

Im April 2025 verhängte die Finanzaufsicht des Bundesstaats New York eine Geldbuße von 40 Millionen Dollar gegen Block, nachdem sie schwerwiegende Lücken in den Compliance-Systemen festgestellt hatte. Die Untersuchung ergab, dass sich der Rückstau verdächtiger Transaktionsmeldungen von rund 18.000 im Jahr 2018 auf mehr als 169.000 bis 2020 erhöht hatte.

Die Aufsicht stellte außerdem fest, dass eines der Screening-Systeme von Block Bitcoin-Überweisungen an Wallets mit Verbindungen zur Terrorismusfinanzierung nicht automatisch blockierte, bis deren Risikoexposition 10 % überstieg.

Die Einreichung vom Dienstag fällt unterdessen in eine Phase, in der Block mit dem Bitcoin-Handel auf Cash App weniger verdient.

Das Unternehmen meldete, dass der Bruttogewinn seines Bitcoin-Ökosystems im dritten Quartal um 50 % auf 52 Millionen Dollar gefallen ist, nach 104 Millionen Dollar ein Jahr zuvor. Der Umsatz sank um 11 % auf 1,8 Milliarden Dollar. Block führte den Gewinnrückgang vor allem auf seine Entscheidung zurück, die Gebühren für bestimmte Bitcoin-Transaktionen zu senken.

Das übrige Geschäft wuchs weiter. Der gesamte Bruttogewinn von Block stieg um 22 % auf 3,24 Milliarden Dollar, unterstützt durch eine stärkere Aktivität im Kredit- und Zahlungsgeschäft von Cash App.