電子マネー機関であるCoinbase Irelandは、顧客の資金を適切に保護し、他社に属する資金と分別して管理しなければならない。規制当局は、同社のシステムに計算ミスがあり、一部の顧客資金が他のCoinbase事業者の保有資金と混在していたことを認定した。

こうした不備により、指定された保護口座の残高は、少なくとも18カ月間、必要額に達していなかった。1日の不足額は2023年に最大340万ユーロに達し、2024年には520万ユーロに増加した。

Coinbase、規制上の罰金で減額を受ける

当初の罰金額は465万ユーロだったが、Coinbaseは和解に同意したことで30%の減額を受けた。最終的な325万ユーロの罰金と正式な譴責は、アイルランド高等裁判所の確認をなお必要とする。中央銀行の執行担当ディレクター、Karen O’Learyは、規制当局は「資金保護体制の不備を一切容認しない」と述べた。Coinbaseは、問題を規制当局に報告し、管理体制を強化して問題を解決したと述べた。

1年未満で2度目となるアイルランドでの大型罰金

この執行措置に先立ち、2025年11月には、暗号資産取引を不審な活動がないか適切に監視できなかったとして、Coinbase Europeに別途2146万ユーロの罰金が科された。先の事案では、総額1760億ユーロ超に上る3000万件以上の取引が、適切に監視されていなかった。

今回の罰金は別のCoinbase子会社に対するもので、問われた責任も異なる。金融犯罪の検知ではなく、顧客資金の保護に関するものだ。この2つの事案により、Coinbase関連法人がアイルランドの規制当局に科された罰金は、合計で2500万ユーロ近くに達した。