Apex Group, Chainlink, T-REX Network и ERC-3643 Association создали систему on-chain комплаенса для облигаций, которая соответствует стандартам Swift и позволяет распространять правила комплаенса между блокчейнами. Apex Group заявила, что этот подход позволяет институтам распространять токенизированные активы по разным сетям без перестройки системы комплаенса для каждой из них.

Ключевые выводы

  • Правила идентификации, допуска и переводов могут переноситься между блокчейн-сетями.
  • Swift присоединилась к ERC-3643 Association.
  • Chainlink обеспечивает кросс-чейн переводы, принудительное соблюдение правил комплаенса и данные о ценах.
  • T-REX Network поддерживает управление активами через единый источник данных.

Как работает система on-chain комплаенса

Система применяет модульные правила комплаенса на уровне актива, охватывая идентификацию, допуск инвесторов и переводы. По словам Apex Group, институты могут внедрить эти требования один раз, а затем использовать их в разных блокчейн-средах.

Открытую систему комплаенса, лежащую в основе этой функциональности, предоставляет ERC-3643 Association. ERC-3643 - это стандарт токенов для соответствующей требованиям токенизации, и инициатива объединяет его со стандартами Swift и совместимой блокчейн-инфраструктурой.

Для инвесторов модель обеспечивает доступ к токенизированным активам через предпочитаемые ими сети. Для институтов она поддерживает распространение среди инвесторов в экосистемах разных блокчейнов при сохранении единой базовой системы комплаенса.

Первая реализация для облигаций использует инфраструктуру T-REX Network для представления актива в блокчейне и ERC-3643 для программируемого комплаенса. Стандарты и таксономия Swift обеспечивают согласованность этого представления с существующими процессами и моделями данных рынков капитала, сообщила Apex Group.

Что вносят Apex Group, Chainlink, T-REX Network и Swift

Реализация объединяет регулируемое сервисное обслуживание активов, кросс-чейн инфраструктуру и комплаенс на уровне актива. Каждый участник обеспечивает отдельную часть рабочего процесса по облигациям.

Apex Group обеспечивает регулируемое сервисное обслуживание и операционную среду. Вместе со Swift она применила устоявшиеся стандарты к представлению облигаций в блокчейне и управлению их жизненным циклом.

Chainlink обеспечивает безопасные переводы токенов ERC-3643 между блокчейнами через свой протокол кросс-чейн взаимодействия Cross-Chain Interoperability Protocol, или CCIP. Его Automated Compliance Engine, известный как ACE, отвечает за принудительное соблюдение правил комплаенса, а Data Streams предоставляет высокоскоростные данные о ценах.

T-REX Network предоставляет инфраструктуру для однократного развертывания активов, управления ими через единый источник данных и распространения по поддерживаемым блокчейнам. ERC-3643 Association предоставляет открытую систему, которая делает требования к идентификации, допуску и переводам программируемыми на уровне актива.

Стандарты Swift формируют уровень согласования с рынком, связывая представление активов в блокчейне с устоявшейся финансовой практикой, моделями данных и требованиями к совместимости. Swift также присоединилась к ERC-3643 Association, чтобы поддержать более тесное согласование финансовых рыночных стандартов с открытыми системами комплаенса на блокчейне.

Путь от реализации для облигаций к институциональной токенизации

Система on-chain комплаенса показывает, как регулируемые активы могут перемещаться между сетями, сохраняя единые правила. Apex Group описывает модель как набор взаимосвязанных строительных блоков, охватывающих рыночные стандарты, представление активов, идентификацию и комплаенс, а не как подход, ограниченный одной облигацией или одним блокчейном.

Питер Хьюз, основатель и генеральный директор Apex Group, связал эту согласованность с институциональным внедрением: «Токенизация будет масштабироваться только в том случае, если институты смогут использовать ее, не воссоздавая основы регулируемых рынков в каждой новой сети».

Хьюз заявил, что сочетание устоявшихся финансовых стандартов, программируемого комплаенса и совместимой инфраструктуры открывает практический путь от экспериментов к более широкому институциональному использованию.

В связи с Сингапурским финтех-фестивалем Swift, Chainlink, Apex Group и T-REX Network совместно демонстрируют, как эти компоненты работают в сквозных рабочих процессах с цифровыми активами.

Статья подготовлена с помощью искусственного интеллекта и проверена редакцией.