La Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia (SEC) ha propuesto nuevas normas para las transacciones con stablecoins realizadas a través de operadores de activos digitales con licencia.
Anunciado el 12 de noviembre, el proyecto de notificación busca impedir que las criptomonedas y las stablecoins se utilicen para el lavado de dinero y los delitos cibernéticos, y para eludir las normas sobre transferencias internacionales de dinero.
La actualización se produce tras una consulta pública en septiembre, durante la cual el regulador recabó comentarios de participantes del sector.
¿Por qué ha propuesto la SEC un límite de 5 millones de baht tailandeses?
La SEC ha incorporado los comentarios a su último proyecto y solicita más observaciones del público hasta el 26 de noviembre.
Una propuesta clave establecería un límite diario de transferencias de 5 millones de baht tailandeses por cliente en cada operador de activos digitales regulado. El límite se aplicaría por separado a las transferencias entrantes y salientes de stablecoins. Además, los valores de las transacciones tendrían que ser coherentes con los ingresos y la situación financiera declarados por cada cliente.
Las transferencias entre cuentas propias de un cliente en 2 operadores supervisados por la SEC quedarían exentas del límite, siempre que ambos operadores cumplan con la Travel Rule.
Los planes de la SEC para regular las stablecoins
La SEC también busca reforzar la verificación de la titularidad de las billeteras. Los clientes podrían depositar stablecoins desde sus propias billeteras verificadas y retirarlas a billeteras registradas a su nombre.
Los operadores también tendrían que cumplir con la Travel Rule, analizar a los clientes, identificar cuentas sospechosas y rastrear transacciones vinculadas a billeteras de alto riesgo.
Estos requisitos buscan dificultar que los delincuentes muevan fondos ilícitos a través de plataformas reguladas.
Otras restricciones obligatorias
La propuesta también establece requisitos más estrictos para las plataformas de intercambio y los corredores. Las plataformas de intercambio tendrían que divulgar públicamente quiénes son sus creadores de mercado y qué activos digitales proveen liquidez. Se prohibiría a los corredores utilizar proveedores de liquidez para los pares de negociación de stablecoins y baht tailandeses.
Los corredores y operadores que ofrezcan transacciones fuera de plataforma también tendrían un importe mínimo por transacción de 3 millones de baht y deberían publicar los precios de negociación para garantizar la transparencia. Ya no se permitiría a los corredores gestionar directamente operaciones fuera de plataforma entre clientes.
En conjunto, estas medidas ayudarían a la SEC a combatir los delitos que afectan al ecosistema de stablecoins de Tailandia.
Resumen final
- La propuesta establece un límite diario de transferencias de 5 millones de baht tailandeses por cliente en cada operador de activos digitales regulado.
- Los corredores y operadores que ofrezcan transacciones fuera de plataforma tendrán un importe mínimo por transacción de 3 millones de baht.